美国国会着眼于加密货币和互联网在资助仇恨犯罪中的作用

 
众议院金融服务委员会对使用加密货币资助美国国内恐怖主义表示关注。
在1月15日的听证会上，FSC国家安全，国际发展和货币政策小组委员会研究了美国金融机构如何打击国内恐怖主义，极端主义和仇恨行为。
听证会的标题为“持续不断的威胁：对家庭恐怖主义和极端主义筹资的审查”，五名目击者报告了有组织的家庭极端分子使用的各种筹款方法。特别是，官员和高管已经将加密货币概述为仇恨犯罪的重要筹款工具，并强调犯罪资金通常是通过诸如Facebook和Telegram之类的流行社交媒体平台分发的。
Facebook和Telegram帮助国内极端分子通过比特币获得资金
新泽西州国土安全与防备办公室主任贾里德·梅普尔斯(Jared Maples)是第一位在听证会上谈到此事的证人，他强调，美国当局应密切注意在国内极端主义行为的资助中使用加密货币。这位官员指出，外国恐怖组织已使用Telegram和Facebook通过比特币(BTC)募集资金，该官员列出了许多涉及该加密货币的事件。
预计组织有组织的国内极端分子将继续通过加密来资助其活动，同时出售假冒商品，毒品和武器贩运，走私香烟，Maples呼吁国会不要忽视该行业，因为该行业是美国仇恨犯罪的资金来源：
“我们无法忽视加密货币在新泽西州乃至整个美国国内极端主义融资活动中的未来作用。”
至高无上的组织转而使用比特币，因为它们与传统的支付处理商截然不同
国会研究服务局(Congressional Research Service)金融经济学专家瑞娜·米勒(Rena Miller)指出，由于出现了新的在线筹款方法，与美国极端主义团体的筹资作斗争面临一些新的挑战。在这方面，这位高管引用了反诽谤联盟(ADL)在2017年进行的一项研究，该研究声称美国的至高无上组织往往是分散的，而不是高度组织化的，通常依赖于加密货币。
该研究还概述了社交媒体和加密对这些国内极端分子的作用，米勒建议美国政府应更广泛地收集和分析金融数据。作为工作的一部分，当局应有权访问社交媒体和支付处理方提供的数据。她说：
“跨越国会监督的不同领域的跨领域问题可能变得更加重要;例如，访问社交媒体网站和支付平台上提供的数据。”
ADL高管强调，尽管匿名，但比特币仍是透明的
反诽谤联盟计划高级副总裁乔治·塞利姆(George Selim)强调，比特币区块链上的交易仍然是透明的，尽管具有匿名性也可以被追踪。在这种情况下，塞利姆提到了Neonazi BTC Tracker，这是一个Twitter机器人，发布了与某些已确定的比特币钱包有关的信息。具体来说，塞利姆(Selim)指出，互联网上最古老，规模最大的白人至上主义者网站Stormfront在2017年10月之前获得了约30,000美元的比特币，而白人至上主义黑客安德鲁·奥恩海默(Andrew Auernheimer)则获得了超过一百万美元的加密货币。
这位行政人员得出结论，国会应该资助一项重大研究，研究如何使用加密技术资助家庭仇恨犯罪。塞利姆还建议美国应建立一个特定的框架，该框架应允许能够使与加密相关的平台跟踪在线交易并防止潜在利用其服务的平台。他指出：
“应解决包括加密货币在内的新型金融产品和服务形式。对于那些试图制止仇恨和暴力资金的人来说，分析应该涵盖这些新金融产品和服务固有的挑战和机遇。”
尽管美国试图在令人不安的国内恐怖主义和仇恨犯罪上升的背景下解决所有可能的恐怖分子融资漏洞，但一些专家声称，加密货币对恐怖分子而言是“不良的金钱形式”。早在2018年，美国国会得出结论认为，试图通过加密货币筹集资金的恐怖组织并未取得巨大成功。同样，美国非营利智囊团兰德公司(RAND Corporation)表示，加密并不十分适合恐怖组织。
同时，欧洲联盟最近执行了另一项重要的反洗钱法，旨在为打击洗钱和恐怖主义融资的金融交易提高透明度。 1月10日生效的欧盟第5条反洗钱指令显然已迫使欧洲一些加密货币公司关闭其业务，部分原因是因为要求披露太多有关其客户的信息。