南非中央银行发布加密风险评估说明

据悉，南非储备银行发布了当地银行与加密货币和加密货币公司开展业务的指南。

该文件由储备银行的审慎管理局发布，建议银行对所有加密交易采用反洗钱和反恐融资。

去年，南非金融监管机构金融部门行为监管局宣布计划在2022年与英国审慎监管局和金融监督委员会合作发布监管框架，以规范以太坊、瑞波币和莱特币的交易应如何进行。

当时，FSCA专员UnathiKamlana表示，目标是允许FSCA酌情权在向消费者提供具有重大风险的产品时进行干预。

风险评估，而不是回避

审慎管理局的指导方针借鉴了金融行动特别工作组发布的关于银行需要评估其对洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的脆弱性的指导。

假设PA认为银行处理风险的流程不够充分。在这种情况下，它可能会进行干预并要求银行加强其政策、程序、流程或内部控制。

由于无法量化所带来的风险或缺乏服务提供商的监管框架，一些南非银行已经终止了与PA所谓的加密资产服务提供商(CASP)的银行业务关系。银行认为CASP的风险较高。

但是，PA告诫银行不要避免风险，而不是进行适当的风险评估。这种方法为更大程度的犯罪匿名打开了大门，并阻碍了适当处理AML/TF缺陷。

适当的风险评估包括了解推动加密资产或服务提供商内部风险的因素，包括CASP客户的血统、他们的交易活动和跨境资金流动。PA表示，内部控制必须足够灵活以适应新技术。

银行必须向金融情报中心报告可疑活动。

CBDC多年后，副州长说

2022年7月，SARB副行长KubenNaidoo表示，央行将把加密货币视为资产而非支付手段。

他说，尽管监管可能需要12到18个月的时间，但该银行已经可以考虑对一些加密货币交易所进行许可。

此外，Naidoo指出，中央银行可以提供法定货币南非兰特（ZAR）的数字版本。该银行已经开展了两个试点项目，包括对新CBDC的沙盒实验。然而，奈杜认为，它的推出可能需要数年时间。