区块链新闻
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全球化与合规双驱动：BYDFi正式加入韩国CODEVASP联盟
BYDFi加密货币交易所于2024年11月27日完成了里程碑式的合规突破—正式入驻韩国CODEVASP联盟。此举不仅大大提升了BYDFi在韩国市场的合规可信度，也展现了平台在国际化加密货币交易所合规领域上的持续努力。与此同时...
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品牌营销狂欢，卡塔尔世界杯Candy Club准备怎么玩？
2022年卡塔尔世界杯倒计时不足一个月，各大品牌今年的营销大战已提前开始，先比赛一步进入火热的“备战”状态。 CandyClub.io,全球首家加密币社交在线游戏平台，以自己独特的方式加入到这场世界杯商业狂欢，推出...
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MPC引爆信息安全全生态
区块链是一种链式结构,是将数据块遵循时间顺序组合并与密码学、共识机制、智能合约等技术结合所形成的一种去中心化的公共账簿技术。区块链技术极大限度弥补了传统技术数据容易被篡改盗用和真实性不足等问题,可以...
区块链应用创新
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ATK全球震撼开启，文娱产业重获新生
2020年初，随着一场新冠肺炎的全球蔓延，实体行业遭遇经营压力和瓶颈。然而，疫情之下，区块链行业却逆势增长，有统计数据显示，2020年2月，全球披露的区块链应用项目明显增多，环比增长27.6%。区块链技术应用的...
区块链技术创新
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南卡罗来纳州参议院将区块链视为关键的新兴技术
南卡罗来纳州参议院通过了一项决议，承认区块链技术的潜力。 该州对新兴技术的新推动 该法案被称为“参议院决议案，以承认新兴的区块链技术的重要性，并呼吁南卡罗来纳州的居民加入以鼓励在我们州...
加密旅行规则工作组推出 2.0 协议“解决可发现性问题”
发布时间：2021/06/28 区块链产业 浏览：337
最近，就在金融行动特别工作组(FATF)发布该组织为期12个月的审查之前，一个名为旅行规则协议(TRP)的工作组发布了其2.0版本的TRP加密应用程序编程接口(API)，以“简化最终-用户加密交换体验。”TRP得到FidelityInvestments、渣打银行和ING银行等大银行和25家虚拟货币服务提供商(VASP)的支持。
旅行规则协议(TRP)是一个旨在增强加密金融交易数据以符合KYC/AML政策的组织。该组织得到了大型金融机构和加密货币交易所以及Bitgo、Coinbase、Kraken和Gemini等托管人的支持。
旅行规则协议(TRP)于去年公布，当时25家总部位于美国的VASP发表了一篇论文，展示了企业如何致力于遵守FATF旅行规则。该组织还发布了TRP加密应用程序编程接口(API)1.0版，该产品是任何组织识别与加密交易相关的数据并满足基于FATF的旅行规则要求的解决方案。
本周，TRP集团推出了该协议的2.0版本，并声称该解决方案“建立在[the]之前的TravelRuleProtocol1.1.0版的基础上，为最终用户添加了易于使用的工作流程，同时解决了‘可发现性’问题。”此外，TRP2.0为VASP提供了一种直接的方式，以“遵守FATF的建议，而不会给最终用户带来额外的负担”。
该组织认为，VASP很容易将TRPAPI的实现集成到他们现有的框架中。“许多TRP工作组成员已经创建了可以立即使用的TRPAPI的实现，”发布公告指出。
“对于TRP工作组来说，最终用户体验尽可能简单很重要，并且不会比典型的现有旅行前规则行业实践更难，”TRP工作组主席安德鲁戴维森在一份声明中说。“我们决定采用基于现有LNURL标准的工作流程，这是一个来自闪电网络的bech32编码的查询字符串。该解决方案可用于任何虚拟资产，并为VASP提供了很大的灵活性，可以根据用户的需求对其进行定制，同时使解决方案易于实施或采用。”戴维森继续说道：通过基于LNURL的工作流程，我们允许最终用户获得与他们习惯使用现有虚拟资产平台几乎相同的用户体验，同时符合FATF建议并绕过VASP可发现性的复杂性.
“旅行规则”基本上是银行保密法(BSA)规则[31CFR103.33(g)]的描述性标签。该规则基本上要求所有金融公司都必须将诸如KYC/AML之类的传输数据传递给下一个金融机构。“资金转移规则旨在通过保留有关通过资金转移系统发送和接收资金的人的信息线索，帮助执法机构侦查、调查和起诉洗钱和其他金融犯罪，”金融监管机构解释说。
FATF针对虚拟资产(VA)和VASP的为期12个月的审查强调，“匿名策略”的使用和“缺乏有效”监管继续困扰着加密货币行业。如果TRP工作组的2.0协议API符合FATF的建议，则它可能遵循“指定阈值，VASP进行客户尽职调查所需的阈值为1,000美元/欧元”。
“TRP2.0的最新更新使我们和整个虚拟资产生态系统能够提供更安全的服务并保护我们的客户免受第三方犯罪分子的侵害，”TRP成员公司Zodia的首席合规官ChristopherKiew-Smith工作组说。