三分之一的加密平台缺乏KYC，Ciphertrace下降令人震惊的启示

 
很大一部分加密货币利基显然是在违法运作。许多加密货币平台都在根据金融行动特别工作组(FATF)制定的准则进行操作。这些特别是7月份公布的旅行规则政策，而这项发现是根据最近进行的研究得出的。
令人震惊的启示
真正令人震惊的启示是CipherTrace，该公司以其出色的区块链合规性解决方案服务而闻名。它在第三季度数字货币反洗钱报告中宣布，在至关重要的“了解您的客户”(KYC)验证过程中，所有主要的120个加密货币交易所中，几乎有三分之一几乎没有钱。就实施KYC政策而言，它把所有这些都归类为弱者。但这还不是全部，甚至在所有这些交易所中，更令人震惊的三分之二都没有可靠的KYC框架。
达成协议的39个成员国和地区广泛采用了FATF指南。除了提供的法规外，它还为交易所或虚拟资产提供者(更好地称为VASP)提供有关其操作几个方面的信息。这些包括他们可以获取，保留和共享与其客户数据有关的信息。
当所涉及的交易的价值等于或大于1,000美元时，所有这些都变得更加重要。通过遵守监管框架，每笔交易都将拥有宝贵的数字足迹。当涉及到预防或调查金融犯罪(例如资助恐怖主义或洗钱)时，这些足迹非常重要。
根据CipherTrace的说法，时间不多了。该公司表示，仅剩下七个月的时间，成员国即可根据指导意见调整法律。同样，这也适用于VASP，他们还需要按照完全合规性来设置其框架。但同时也指出，大约65%的交易所甚至无法满足KYC的基本要求。如果是这种情况，那么甚至不能指望它们完全满足您的了解客户的准则，特别是旅行规则，该规则被认为比常规框架还要严格。
现状
进行这项研究的人发现，他们几乎不需要KYC就可以进行0.25比特币的每日交易。在所有测试的交易所中，有35%都检测到了这一惊人的比率。因此，他们没有浪费任何时间称自己的KYC结构薄弱。
尽管有41%的身份验证相似，但据说仍有41%的人不可靠，而只有35%的人认为KYC很强。后者有一些地方，例如几个级别的验证，其中包括地址详细信息的证明，甚至包括确保正确确认的电话和视频通话。如果这一切保持不变，那肯定会随着时间影响整个加密市场的完整性。