FinCEN 将加密货币列为 AML 和 CFT 的首要任务

最近，美国的金融犯罪执法网络将继续密切关注加密货币行业，将其作为打击洗钱等犯罪的首要任务之一。

FinCEN周四正式宣布，“虚拟货币考虑”或涉及比特币(BTC)等加密货币的操作将成为其打击恐怖主义融资和确保适当的反洗钱政策的国家优先事项之一。

监管机构表示，“制定这些优先事项旨在帮助所有涵盖的机构努力履行相关法律法规规定的义务”。FinCEN详细阐述了它将很快发布法规，以指定金融机构应如何将这些优先事项纳入其反洗钱计划。

“FinCEN承认并非每个优先事项都与每个涵盖机构相关，但每个涵盖机构都应在未来颁布的与这些优先事项相关的法规生效之日起，根据机构的情况酌情审查和纳入每个优先事项。更广泛的基于风险的AML计划，”该机构指出。

FinCEN将加密货币称为“可兑换虚拟货币”或CVC，指出此类资产已成为“各种在线非法活动中的首选货币”。当局随后详细介绍了犯罪分子广泛使用的CVC，认为这是购买勒索软件工具等非法商品甚至推进“核武器野心”等活动的“首选付款方式”。

“例如，自2019年以来，与朝鲜有关联的网络行为者可能通过针对CVC服务提供商的网络操作窃取了价值数亿美元的CVC，通过其他CVC服务提供商和CVC钱包清洗窃取的CVC价值，并将所得收益用于帮助资助大规模杀伤性武器和弹道导弹计划，”FinCEN写道。

这一消息与财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长布赖恩·纳尔逊(BrianNelson)最近的言论一致。在6月底的参议院听证会上，纳尔逊宣布他将推动实施2020年反洗钱法，包括一些“关于加密货币的新规定”。

在总统乔拜登冻结FinCEN支持的规则以监控自托管钱包上的加密货币作为总统上任的首批行动之一后几个月，FinCEN对加密货币行业的关注度越来越高。该机构于2020年底在美国前财政部长Mnuchin的领导下提出了该提案，计划要求所有银行和货币企业提交报告并验证参与加密钱包交易的客户的身份。